Parcours de vie · Transition
Préparer la retraite
Sécuriser les revenus et la liberté que vous avez méritée
La retraite n'est pas une fin mais une transition. Bien préparée, elle offre la sécurité et la liberté. Mal planifiée, elle crée de l'anxiété financière quand on a moins d'options.
TransitionChecklist
À vérifier et mettre en place
Cochez au fur et à mesure : rien ne s’enregistre, c’est un aide-mémoire.
Étape 1 sur 4
Évaluation du besoin réel
Étape 2 sur 4
Fiscalité de vos produits avant la retraite
Étape 3 sur 4
Restructuration du portefeuille
Étape 4 sur 4
Préparation santé et assurance
Attention
Erreurs fréquentes à éviter
- Utiliser une règle générale (25x dépenses) sans ajuster à sa vie
- Retirer trop rapidement du REER (impôt, fin anticipée des fonds)
- Ignorer l'inflation et ses impacts réels après 20-30 ans
- Ne pas optimiser le fractionnement avec le conjoint
- Attendre 65 ans pour la PSV alors qu'une stratégie différente était meilleure
- Garder un portefeuille trop agressif après 60 ans
Fondations
Protection minimale indispensable
Repères généraux, à adapter à votre situation lors d’une analyse de vos besoins.
- Plan de revenu documenté et réaliste
- Allocation d'actifs adaptée à l'âge et la durée
- Stratégie fiscale optimisée avec comptable/fiscaliste
- Assurance maladie grave jusqu'à 60-65 ans minimum
Outils
Outils et solutions utiles ici
Estimateurs pertinents
Besoin de clarté
Besoin de précisions sur votre situation ?
Notre équipe vous aide à clarifier les priorités et les prochaines étapes spécifiques à votre contexte.