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Checklist
Préparer la retraite
Sécuriser les revenus et la liberté que vous avez méritée
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Parcours structuré
Contexte
Votre situation
La retraite n'est pas une fin mais une transition. Bien préparée, elle offre la sécurité et la liberté. Mal planifiée, elle crée de l'anxiété financière quand on a moins d'options.
Checklist
À vérifier et mettre en place
Calculer les dépenses vraies à la retraite
Anticiper les dépenses extraordinaires (voyages, rénovation)
Évaluer l'impact de l'inflation sur 30 ans
Comprendre les sources de revenu (RRQ, PSV, épargne)
Attention
Erreurs fréquentes à éviter
Utiliser une règle générale (25x dépenses) sans ajuster à sa vie
Retirer trop rapidement du REER (impôt, fin anticipée des fonds)
Ignorer l'inflation et ses impacts réels après 20-30 ans
Ne pas optimiser le fractionnement avec le conjoint
Attendre 65 ans pour la PSV alors qu'une stratégie différente était meilleure
Garder un portefeuille trop agressif après 60 ans
Fondations
Protection minimale indispensable
Plan de revenu documenté et réaliste
Allocation d'actifs adaptée à l'âge et la durée
Stratégie fiscale optimisée avec comptable/fiscaliste
Assurance maladie grave jusqu'à 60-65 ans minimum
Outils
Estimateurs pertinents
Parcours
Étape de vie
transition
Solutions
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Notre équipe vous aide à clarifier les priorités et les prochaines étapes spécifiques à votre contexte.
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