Parcours éducatif
Comprendre avant d’agir : protection, épargne et retraite
Chaque service commence par une explication claire du pourquoi et du comment. Notre rôle est de vous aider à mieux comprendre ce qui s’applique à votre réalité, sans pression et sans jargon.
COMMENT VOUS ORIENTER
Choisissez votre point de départ selon la priorité qui compte vraiment maintenant
Si votre priorité est de protéger les proches ou le revenu, commencez par la protection. Si vous voulez structurer un projet, une réserve ou une mise de fonds, regardez l’épargne. Si votre question concerne l’avenir et le revenu plus tard, commencez par la retraite.
Vous hésitez encore entre plusieurs solutions?
Clarifier la priorité
Commencez par le diagnostic si vous voulez clarifier la priorité la plus utile à traiter d’abord.
Faire un premier diagnosticObtenir un premier repère
Utilisez les estimateurs pour obtenir un premier repère avant d’échanger avec notre équipe.
Voir les estimateursUne lecture personnalisée
Prenez rendez-vous si vous souhaitez une lecture plus personnalisée de votre situation.
Réserver un échange
01 · Protection
Comprendre et protéger ce qui compte le plus
Apprenez pourquoi et comment protéger votre famille et vos revenus. Nous vous aidons à mieux comprendre les repères utiles pour avancer avec clarté.
Sécurisez l’avenir de ceux que vous aimez
Protégez financièrement vos proches en cas de décès.
Ouvrir la page service : Assurance vieVotre revenu finance tout le reste
Protégez votre revenu si vous ne pouvez plus travailler.
Ouvrir la page service : Assurance invaliditéUn montant forfaitaire pour traverser une période difficile
Un montant forfaitaire versé après le diagnostic d’une maladie grave couverte par le contrat.
Ouvrir la page service : Assurance maladies gravesPartir en sachant ce qui est couvert
Une protection contre les frais médicaux imprévus en voyage, selon le contrat.
Ouvrir la page service : Assurance voyageÉtudier loin de chez soi mérite une protection claire et rassurante
Une couverture santé adaptée pour étudier au Canada avec plus de sérénité.
Ouvrir la page service : Assurance étudiants internationauxRéunissez votre famille au Canada avec une assurance conforme aux exigences
Une assurance médicale conforme aux exigences d’IRCC pour la visite de vos parents ou grands-parents.
Ouvrir la page service : Assurance Super Visa
02 · Épargne
Comprendre pour mieux épargner selon vos objectifs
Découvrez les véhicules d’épargne qui correspondent à vos objectifs. Nous vous expliquons le pourquoi avant le comment.
Revenus de placement libres d’impôt, retraits flexibles
Épargnez sans impôt sur les revenus de placement.
Ouvrir la page service : CELIDéduction à l’entrée, exonération à la sortie
Épargnez pour votre première maison avec un double avantage fiscal.
Ouvrir la page service : CELIAPPDes subventions gouvernementales s’ajoutent à vos cotisations
Préparez les études de vos enfants avec l’aide du gouvernement.
Ouvrir la page service : REEEInvestir selon votre profil et votre horizon
Stratégies d’investissement adaptées à vos objectifs.
Ouvrir la page service : Placements03 · Retraite
Comprendre pour mieux préparer votre retraite
Apprenez à planifier votre retraite avec clarté. Comprendre les enjeux aujourd’hui pour mieux préparer vos revenus de demain.
Vos cotisations sont déductibles, dans la limite de vos droits
Reportez de l’impôt tout en épargnant pour votre retraite.
Ouvrir la page service : REEREstimez ce qu’il vous faut — et comment y arriver
Établissez un plan de retraite clair et réaliste.
Ouvrir la page service : Planification retraiteComprendre les outils fiscaux que la loi prévoit
Comprendre les mesures fiscales prévues par la loi.
Ouvrir la page service : Fiscalité de vos produits
Premier échange gratuit · Sans engagement
Bâtissez une vie qui vous appartient
En quelques minutes, comprenez vos priorités et obtenez des repères clairs pour la suite. Parce qu’aucune famille ne devrait être laissée derrière.